A maioria dos day traders acaba perdendo dinheiro com o tempo. Aqui está o porquê.
A negociação diária tem potencial para gerar lucros incríveis, mas sem uma máquina do tempo, é improvável que você os alcance.
- De filmes como O Lobo de Wall Street para comerciais de Robinhood, muitas vezes é anunciado que você pode ganhar muito dinheiro negociando nos mercados.
- Pode parecer tão simples como “comprar na baixa” e “vender na alta”, mas a realidade é que a grande maioria dos traders acaba perdendo dinheiro com o tempo.
- Eis por que o day trading é uma busca extremamente difícil e o que provavelmente acontecerá quando traders inexperientes se envolverem.
O objetivo da negociação é enganosamente simples: comprar na baixa e vender na alta. Os comerciantes que conseguem fazer isso sincronizando corretamente os mercados obterão lucro, e tudo o que eles precisam fazer, na verdade, é pressionar alguns botões em uma das muitas trocas digitais onde você pode negociar ações, moedas, criptomoedas e outros. ativos quase instantaneamente.
Parece fácil, mas os dados mostram que o oposto é verdadeiro: a grande maioria dos traders acaba perdendo dinheiro com o tempo. Um relatório da plataforma de investimentos eToro sugere que 80% de seus usuários perdeu dinheiro em um período de 12 meses. De outros relatórios oferecem números ligeiramente diferentes, mas nenhum chega perto de sugerir que a maioria dos traders obtém lucro por longos períodos de tempo.
Day trading é um jogo perigoso. Os comerciantes inexperientes podem rapidamente perder a cabeça, e mesmo aqueles que são altamente qualificados muitas vezes perdem somas significativas. Vejamos como funciona o day trading e o que o torna tão arriscado.
Como funciona o day trade
Executar uma negociação é tão simples quanto apertar alguns botões. Em teoria, tudo o que você precisa fazer é colocar seu dinheiro em ativos que aumentarão de valor e vendê-los quando os preços subirem para obter lucro. Na maioria das vezes, os traders investem em ações, mas os mesmos princípios podem ser aplicados a vários ativos, incluindo moedas estrangeiras, commodities e criptomoedas.
Prever os movimentos de preço de um ativo é mais do que apenas o seu instinto. A maioria dos traders usa indicadores técnicos complexos para fazer suas previsões, como observar mudanças em uma média móvel (o preço médio de um ativo durante um determinado período de tempo). TradingView, uma plataforma onde os traders podem criar gráficos personalizados de ativos, oferece aos usuários mais de 100 indicadores técnicos, variando de médias móveis simples a ferramentas complicadas como projeções de Fibonacci, Gann Fans e Ichimoku Clouds. Se você está lutando para entender o que isso significa, verá por que a maioria dos iniciantes se depara com problemas.
Outra razão pela qual os day traders tendem a perder dinheiro é que é muito diferente do investimento de longo prazo. Enquanto os traders aproveitam as oscilações de preço (o que significa que precisam fazer previsões específicas), os investidores tendem a comprar uma cesta diversificada de ativos para o longo prazo. Eles têm tempo e diversificação ao seu lado.
É uma maneira muito mais segura de investir no mercado de ações. Afinal, embora seja difícil prever o que um ativo fará no curto prazo, a direção geral do mercado de ações mudou. sempre foi ascendente hora extra.
Riscos do day trade
Os day traders gastam muito tempo tentando entender padrões complexos e estratégias de negociação, mas não importa quanto tempo você gaste estudando ou quão bom você seja no trading, as chances de você estar certo não são particularmente altas. Um estudo descobriu que mesmo os “gurus” do mercado só acertam 47% do tempo .
Alguns se saíram um pouco melhor do que outros, com o melhor especialista atingindo uma taxa de precisão de 68% (e o pior uma taxa de precisão de 22%). As taxas de sucesso entre os comerciantes médios são ainda mais baixas, com algumas estimativas sugerindo que o número de pessoas que perdem dinheiro é tão alto como 95% .
O declínio no valor de um ativo não é o único lugar onde você pode perder dinheiro. Independentemente do desempenho de seus ativos, você deve pagar taxas e comissões de transação - elas aumentam com o tempo. Também há impostos a serem considerados, o que pode se tornar complexo e pegar as pessoas desprevenidas. Se você ganhar dinheiro com uma negociação, terá que pagar impostos sobre ela. Ainda a regra de liquidação diz que se você negociar um título com prejuízo e, em seguida, comprar um título semelhante menos de 30 dias depois, não poderá fazer da perda uma dedução fiscal.
Além disso, embora o day trading não seja uma farsa, muitos golpistas atacam os iniciantes. É preciso saber identificá-los e evitá-los.
Compromissos de tempo
A negociação diária não é apenas incrivelmente arriscada, mas também é um grande compromisso de tempo para chegar ao ponto em que você tem uma chance de ser lucrativo a longo prazo, devido à enorme curva de aprendizado. Certamente não é tão simples quanto fazer um rápido curso online. Assim como supostamente leva 10.000 horas para dominar ofícios como esportes ou tocar um instrumento musical, o mesmo se aplica a aprender a negociar.
Mesmo assim, você não pode adiantar o tempo e depois sentar e relaxar. Os traders precisam monitorar continuamente os mercados e acompanhar as notícias para fazer previsões sobre o que acontecerá a seguir. Isso é extremamente demorado.
Os retratos da mídia sobre o day trading podem fazer você acreditar que só precisa trabalhar uma hora por dia e depois ficar sentado juntando o dinheiro, mas a realidade é muito menos glamorosa. Pense horas e horas olhando para as linhas em uma tela e, em seguida, gastando a maior parte do seu tempo de inatividade estudando os mercados.
Como comerciante em tempo parcial postando como responseBot indicado no fórum Fragile Deal, “[Ser um trader de sucesso é] mais do que um trabalho em tempo integral, apenas em melhorar e pesquisar seus negócios. A atenção aos detalhes costuma ser muito importante. É muito improvável que um compromisso de meio período seja bem-sucedido.”
Um comerciante em tempo integral que atende pelo identificador apo99 no fórum Elite Trader falou sobre o estresse que acompanha o day trading:
“Meu maior medo é que um dia o mercado ou a forma como essas ações de pequena capitalização são precificadas mude drasticamente e eu não seja capaz de negociar da maneira que faço e nunca serei capaz de me manter consistentemente lucrativo. Não quero ser um operador de 35 [anos] que perde sua vantagem ou explode e depois se torna desempregado ou não tem outras habilidades.
O trader diz que “começou com uma pequena conta há 12 anos fora da escola, subiu de 10k para 700k” antes de “quase falir no ano passado”.
Estresse e cargas psicológicas
Não importa o quão talentoso ou inteligente você seja, as perdas são praticamente inevitáveis no day trading.
Comerciante apo99 no fórum Elite Trader observou a dificuldade de cometer um erro, pois sofreu “uma perda de 200k [durante 2022] em 2 dias, fez uma grande negociação de opções e estragou tudo, algo que eu não deveria fazer”.
Em todos os níveis de habilidade, negociar pode ser uma atividade estressante. Um estudo descobriu que mesmo traders profissionais palpitações cardíacas experimentadas quando o mercado estava particularmente volátil. Com o tempo, o estresse crônico pode levar a problemas ainda maiores , do aumento do risco de doenças cardíacas à ansiedade e depressão (embora a pesquisa sobre comerciantes especificamente seja limitada). Depois, há os problemas de saúde habituais associados a ficar sentado demais olhando para as telas.
Grandes perdas podem ter efeitos psicológicos negativos em traders inexperientes e experientes, mas as perdas provavelmente são mais comuns entre os traders novatos. Nos últimos anos, houve um afluxo maciço de novos traders que tentaram a sorte negociando criptomoedas e ações em bolsas digitais.
Algumas bolsas oferecem produtos financeiros que podem tornar a negociação ainda mais arriscada (e possivelmente mais viciante ), como negociação de alavancagem, que dá aos traders a chance de negociar com 10 ou até 50 vezes a quantia de dinheiro em sua conta. A pegada? Se a negociação não funcionar corretamente, mesmo que um pouco, toda a conta pode ser liquidada em um instante.
Inscreva-se para receber histórias contra-intuitivas, surpreendentes e impactantes entregues em sua caixa de entrada toda quinta-feiraA conta do Twitter confissões , que publica histórias anônimas de pessoas no espaço das criptomoedas, dá uma ideia de como as coisas podem ir mal para traders inexperientes:
“Eu coloquei 50k em uma altcoin amaldiçoada e nunca tive lucro”, diz um publicar . “Desde então, tentei recuperar [através da negociação de alavancagem] e perdi tudo.”
“Fiquei insanamente ganancioso e abri uma alavancagem de 50x [posição curta] no Bitcoin em $ 17.800”, diz outro . 'Perdi tudo. Literalmente uma lousa limpa.”
“No ano passado, ganhei 90 mil com a revenda de sapatos e perdi 83 mil com negociações de alavancagem e opções nos últimos 10 meses”, diz o texto. outro . “Meus pais ainda acham que sou o pequeno empresário de sucesso deles. Mal sabem eles que tenho problemas para dormir à noite sabendo que joguei fora minha mensalidade da faculdade.
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