Bernie Madoff
Bernie Madoff , na íntegra Bernard Lawrence Madoff , (nascido em 29 de abril de 1938, Rainhas , Nova York, EUA - faleceu em 14 de abril de 2021, Federal Medical Center, Butner, Carolina do Norte), gerente de investimentos de fundos de hedge americano e ex-presidente do mercado de ações NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations). Ele era mais conhecido pelo maior esquema de Ponzi da história operacional, uma fraude financeira em que os primeiros investidores são pagos com dinheiro adquirido de investidores posteriores, em vez da receita real do investimento.
Madoff cresceu no bairro predominantemente judeu de Laurelton em Queens, Nova York. Depois de passar seu primeiro ano na Universidade do Alabama, ele se formou (1960) em ciências políticas pela Hofstra University, Hempstead, Nova York. Ele estudou direito na Brooklyn Law School antes de fundar (1960) Bernard L. Madoff Investment Securities com sua esposa, Ruth, que trabalhou em Wall Street após se formar em psicologia no Queens College, City University of New York. A especialidade de Madoff eram os chamados penny stocks - ações com preços muito baixos que eram negociados no mercado de balcão (OTC), o predecessor da bolsa NASDAQ. Madoff atuou como diretor da NASDAQ por três mandatos de um ano.
Madoff cultivado amizades estreitas com empresários ricos e influentes na cidade de Nova York e Palm Beach, Flórida, os contratou como investidores, deu-lhes retornos consideráveis e usou suas recomendações positivas para atrair mais investidores. Ele também poliu sua reputação desenvolvendo relacionamentos com reguladores financeiros. Ele explorou um ar de exclusividade para atrair investidores sérios e endinheirados; nem todos foram aceitos em seus fundos, e isso se tornou uma marca de prestígio para ser admitido como um investidor Madoff. Mais tarde, os investigadores postularam que a pirâmide de Madoff, ou esquema Ponzi, se originou no início dos anos 1980. À medida que mais investidores aderiam, seu dinheiro era usado para financiar pagamentos aos investidores existentes - bem como pagamentos de taxas para a empresa de Madoff e, supostamente, para sua família e amigos.
Alguns indivíduos céticos concluíram que os retornos de investimento prometidos (10 por cento ao ano, em ambos os mercados para cima e para baixo) não eram confiáveis e questionaram por que o auditor da empresa era uma pequena operação de loja com poucos funcionários. Em 2001 Barron's revista financeira publicou um artigo que lançou dúvidas sobre a integridade , e o analista financeiro Harry Markopolos apresentou repetidamente à Securities and Exchange Commission (SEC) evidências, notadamente uma investigação detalhada, O maior fundo de hedge do mundo é uma fraude, em 2005. Ainda assim, a SEC não tomou nenhuma ação contra Madoff; grandes firmas de contabilidade como PricewaterhouseCoopers, KPMG e BDO Seidman não relataram sinais de irregularidades em suas análises financeiras; e o banco JPMorgan Chase ignorou possíveis sinais de lavagem de dinheiro atividades na conta bancária Chase multimilionária de Madoff. Na verdade, a conta Chase foi usada para transferir fundos para a Madoff Securities International Ltd., com sede em Londres, que alguns disseram que existia apenas para dar a impressão de estar investindo em títulos britânicos e outros europeus. Ninguém sabia que as supostas negociações não estavam ocorrendo, porque, como corretora, a empresa de Madoff tinha permissão para registrar suas próprias negociações. Os funcionários de Madoff teriam sido instruídos a gerar registros falsos de negociação e falsas declarações mensais de investidores.
A longevidade do esquema foi possível em grande parte por meio de fundos alimentadores - fundos de gestão que agruparam dinheiro de outros investidores, despejaram os investimentos agrupados em Madoff Securities para gerenciamento e, assim, ganharam taxas de milhões de dólares; os investidores individuais muitas vezes não faziam ideia de que seu dinheiro fora confiado a Madoff. Quando as operações de Madoff entraram em colapso em dezembro de 2008 em meio à crise econômica global, ele admitiu as dimensões do golpe para membros de sua família. Os fundos alimentadores entraram em colapso e as perdas foram relatadas por bancos internacionais como Banco Santander da Espanha, BNP Paribas na França e HSBC da Grã-Bretanha, muitas vezes por causa dos enormes empréstimos que eles haviam feito a investidores que foram aniquilados e incapazes de pagar a dívida .
Em março de 2009, Madoff se declarou culpado de fraude, lavagem de dinheiro , e outros crimes. O contador de Madoff, David G. Friehling, também foi acusado em março de fraude em títulos; mais tarde foi revelado que ele não tinha conhecimento do esquema Ponzi e, depois de cooperar com os promotores, Friehling acabou não cumprindo pena de prisão. Os milhares de pessoas e inúmeras fundações de caridade que investiram em Madoff, direta ou indiretamente por meio de fundos alimentadores, passaram os primeiros meses de 2009 avaliando suas muitas vezes enormes perdas financeiras. Os investigadores federais dos EUA continuaram a perseguir suspeitos, incluindo alguns outros membros da família Madoff. As estimativas de perdas variaram de US $ 50 bilhões a US $ 65 bilhões, mas os investigadores reconheceram que localizar os fundos perdidos pode ser impossível. Em junho de 2009, o juiz federal Denny Chin deu a Madoff a pena máxima de 150 anos de prisão.
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